尊龙凯时

“司庫并不是一個(gè)新詞，以前是指掌兵器鹵簿的部門(mén)或機構。后來(lái)被延伸應用，指存放和支付匯集資金的地方，比如金庫和國庫，現在被用于代表資金管理?！?#23562;龙凯时軟件股份有限公司集團客戶(hù)事業(yè)部業(yè)務(wù)總監陳麗華介紹說(shuō)，司庫自古就是管理的重點(diǎn)。

“在服務(wù)大型央企集團構建司庫管理體系的實(shí)踐中，我們深刻地認識到，科學(xué)、高效的司庫管理體系是企業(yè)重要的戰略支撐手段之一。其對于激發(fā)企業(yè)主體內生活力和長(cháng)遠發(fā)展動(dòng)力有著(zhù)不可估量的價(jià)值。司庫體系本身也對資金效率、效益以及安全等管理工作提出了更高要求?！标慃惾A曾主導或參與了國家電網(wǎng)、南方電網(wǎng)、越秀集團、海爾集團等大型集團企業(yè)的司庫建設，對司庫管理的發(fā)展趨勢以及在集團企業(yè)的落地路徑有著(zhù)獨到的見(jiàn)解。

對標一流，央企司庫管理戰略升級

近年來(lái)，隨著(zhù)央企高質(zhì)量發(fā)展，司庫管理的重要性被提到新高度。2022 年1月，《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫體系建設，進(jìn)一步加強資金管理的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》）發(fā)布，明確要求中央企業(yè)“要圍繞創(chuàng )建世界一流財務(wù)管理體系,將司庫體系建設作為促進(jìn)財務(wù)管理數字化轉型升級的切入點(diǎn)和突破口，重構內部資金等金融資源管理體系”。

“在新的經(jīng)濟環(huán)境下，司庫管理對于企業(yè)的重要性日益凸顯，其體系建設也不再是單一的資金管理，而是一項涵蓋戰略目標、管理制度、管理架構、管理模式、信息系統等要素的系統工程。對于集團企業(yè)來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)從無(wú)到有、從有到優(yōu)、從優(yōu)到精的過(guò)程，一個(gè)完整的建設周期通常需要歷經(jīng)2—3 年的時(shí)間。同時(shí)，公司要從戰略層面保障司庫管理有序推進(jìn)和有效落地?！标慃惾A表示。

集團企業(yè)的司庫體系建設過(guò)程一般可以分為四個(gè)階段：第一階段以效率為導向，完成基礎管理的搭建；第二階段是以管控和運作為導向，開(kāi)展資金運作，實(shí)現“可控”；第三階段重點(diǎn)關(guān)注資金精益化水平的全面提升；第四階段是建設開(kāi)放的資金生態(tài)圈環(huán)境，串聯(lián)生態(tài)鏈各環(huán)節，數據信息全方位共享，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游合作共贏(yíng)，實(shí)現資金效益的最大化。

分層建設，有的放矢破解管理難題

“《意見(jiàn)》對于數字化司庫體系建設的聚焦點(diǎn)在‘強化資金管理’和‘實(shí)現安全高效’兩個(gè)方面?！标慃惾A表示，處于不同發(fā)展階段的企業(yè)，要注重分層推進(jìn)司庫體系建設。

處于尚在起步階段的企業(yè)，要在2022 年底前基本完成司庫管理制度的制定與完善、管理流程的再造與優(yōu)化，信息系統建設與運行,實(shí)現境內資金歸集、數據集中、風(fēng)險可控。已經(jīng)有一定基礎的企業(yè)，需要積極拓展貨幣性金融衍生業(yè)務(wù)、管控風(fēng)險智能預警、供應鏈金融服務(wù)等管理功能，逐步將境外銀行賬戶(hù)、資金等納入司庫系統，實(shí)現境內外全覆蓋一體化管理，提升金融資源全球配置和調度的能力。建設較為成熟的企業(yè)，要充分利用司庫系統與各信息系統互聯(lián)互通形成的數據資源，借助智能化信息技術(shù)持續挖掘數據價(jià)值，進(jìn)一步增強戰略決策支持深度、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析精度、財務(wù)風(fēng)險管控力度，努力實(shí)現世界一流水平的司庫管理，推動(dòng)管理決策鏈、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)鏈、客戶(hù)服務(wù)鏈更加敏捷高效。

國資委對央企司庫建設的分層要求

除了發(fā)展階段以外，不同企業(yè)的司庫管控模式有所差異。陳麗華認為，采用分權模式、集分權模式還是資金高度集中模式，需要充分考慮企業(yè)自身的實(shí)際情況，包括集團的管控能力、管控制度，成員單位的共性、差異性以及規模經(jīng)濟優(yōu)勢等問(wèn)題。

尊龙凯时軟件是越秀集團司庫管理系統建設的合作伙伴，從2021 年4 月項目啟動(dòng)至今，有效推進(jìn)了資金九大業(yè)務(wù)領(lǐng)域的智慧化管控。由于業(yè)態(tài)復雜，項目建設針對越秀集團總部、地產(chǎn)、金控、交通、食品、造紙等六大板塊，按六大批次、每?jì)稍乱粋€(gè)小批次的推進(jìn)策略，逐步覆蓋1200 家單位全業(yè)務(wù)域的司庫管理系統,以科學(xué)而高效地滿(mǎn)足越秀集團跨業(yè)態(tài)業(yè)務(wù)不斷拓展，快速培育司庫管理移植能力和提升決策洞察力的需求。

理念創(chuàng )新，數字技術(shù)支撐職能轉變

《意見(jiàn)》強調，司庫信息系統是司庫管理的重要支撐。企業(yè)通過(guò)建立集成、智能、可靠的信息系統，可以實(shí)現資金等金融資源的集約、高效和安全管理。

從當前央企集團的實(shí)際應用來(lái)看，司庫管理信息系統要實(shí)現全集團“一張網(wǎng)、一個(gè)庫、一個(gè)池”，對內覆蓋集團企業(yè)境內外單位，對外聯(lián)通金融機構和監管部門(mén)，打通各應用系統壁壘，需要充分應用數字技術(shù)，構建生態(tài)化的司庫管理體系。

司庫管理數字技術(shù)應用

陳麗華舉例說(shuō)，基于區塊鏈技術(shù)，企業(yè)集團可以構建起業(yè)務(wù)、財務(wù)、客戶(hù)、供應鏈中上下游各單位相互連通、信息充分共享的資金管理生態(tài)圈，促進(jìn)合作共贏(yíng)，實(shí)現資金管理產(chǎn)業(yè)鏈的效益最大化。大數據算法、機器學(xué)習等數字化信息技術(shù)，可以輔助企業(yè)更好地開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理指標測算，以數據驅動(dòng)司庫業(yè)務(wù)在線(xiàn)處理，實(shí)現資金業(yè)務(wù)信息實(shí)時(shí)反映，輔助資金調配和管理決策，充分發(fā)揮財務(wù)數據價(jià)值。

在談及信息系統的安全問(wèn)題時(shí)，陳麗華提到，尊龙凯时軟件司庫管理系統基于尊龙凯时九天智能一體化云平臺研發(fā)。該平臺基于全棧國產(chǎn)化技術(shù)路線(xiàn)，采用云原生、一體化協(xié)同設計、智能低代碼開(kāi)發(fā)，且經(jīng)受過(guò)萬(wàn)億級資產(chǎn)規模的特大型集團全面財務(wù)應用的嚴苛檢驗。系統已適配以鯤鵬芯片為核心的鯤鵬生態(tài)和以飛騰芯片為核心的PK 生態(tài)，實(shí)現從芯片到操作系統、數據庫、中間件等全棧國產(chǎn)化適配，并且通過(guò)了中國軟件評測中心的信息技術(shù)產(chǎn)品適配測試，在安全、性能、功能方面達到業(yè)內領(lǐng)先。

同時(shí)，在資金安全管控策略方面，尊龙凯时軟件司庫管理系統綜合應用物理隔離、專(zhuān)線(xiàn)安全通道、設置支付專(zhuān)用域、多崗審批、信息安全校驗策略、多重簽名身份驗簽，以及生物智能硬件等設備，實(shí)現支付結算業(yè)務(wù)事前、事中、事后全鏈條可控，為資金安全提供全方位的可靠保障。